Zachowek - co to jest?

Co to jest zachowek? Definicja

Zachowek to instytucja prawa spadkowego, której celem jest ochrona interesów majątkowych najbliższych członków rodziny spadkodawcy. Zapewnia on osobom, które zostały pominięte w testamencie (lub których udział spadkowy został uszczuplony przez darowizny), prawo do żądania od spadkobierców zapłaty określonej kwoty pieniężnej, odpowiadającej zazwyczaj połowie lub dwóm trzecim wartości udziału, który przypadałby im przy dziedziczeniu ustawowym.

Jakie znaczenie ma zachowek dla rynku nieruchomości?

  • Może generować konieczność sprzedaży odziedziczonej nieruchomości, aby uzyskać środki na spłatę roszczeń osób uprawnionych do zachowku.
  • Wpływa na kalkulację opłacalności przyjęcia spadku w formie nieruchomości, jeśli jest ona obciążona wysokimi roszczeniami finansowymi ze strony rodziny.
  • Stanowi istotny element planowania sukcesji majątkowej – darowizna nieruchomości dokonana za życia może być doliczana do substratu zachowku nawet wiele lat po jej dokonaniu.

Co warto wiedzieć o zachowku?

Roszczenie o wypłatę zachowku przedawnia się z upływem pięciu lat od ogłoszenia testamentu lub otwarcia spadku, dlatego osoby uprawnione powinny pilnować tych terminów, by nie stracić prawa do rekompensaty. Wysokość świadczenia zależy od wartości rynkowej nieruchomości z momentu orzekania, a nie z chwili śmierci spadkodawcy, co przy dynamicznie rosnących cenach lokali może znacząco zwiększyć kwotę, którą spadkobierca będzie musiał finalnie wypłacić.